Rumah Kecil Tiang Seribu

Minggu sebelum puasa bermula (akhir bulan 7), aku dan Don (trader fcpo yang dah berbelas tahun trade fulltime) berkesempatan melawat rakan-rakan traders lain di JB. Don cakap, jemputan dibuat last minute oleh sorang member dia, so dia taktau nak ajak sapa sebab nak pegi hari Jumaat masa market live (diaorang suruh Don share tips realtime).

So, Don ajak aku temankan dia pasal tuan Jai (pie) sure akan buat alasan nak kena ambik anak pukul 5pm hehehe. Kitorang naik flight lepas subuh dari LCCT ke Senai dan dijemput ala menteri hal ehwal dalam negeri oleh Farhan, Akmal dan Rahman huhu.. lepas salam-salam serba sedikit, kami macam dah kena culik, terus di bawa dengan kereta sport super-pantas Rahman ke satu hotel di Skudai untuk memberi taklimat pada geng-geng mangsa-mangsa lain.
Read the rest of this entry »

Lama aku tak borak pasal FCPO or CPO atau dalam bahasa melayu pasaran hadapan minyak sawit mentah yang diniagakan di Bursa Derivatif Malaysia (MDEX).

Jangan salah paham, bila aku tak sentuh apa-apa pasal CPO, bukan bermaksud aku dah “lari” dari portfolio pelaburan ni, tapi lebih kepada takde apa nak cerita lagi sebab masih tak dapat memantapkan diri ke tahap yang aku harapkan, so baik berguru dan menimba ilmu lagi di samping mempertajamkan skill dan kemahiran untuk trade like a pro.

Dalam pada tu, banyak jugak lah cerita-cerita dari kawan-kawan seangkatan pasal suka duka traders CPO yang ada di market. Macam-macam cerita, ada yang membuatkan kita teruja, ada yang biasa-biasa saja (ada untung, ada rugi) dan ada juga yang membuatkan kita simpati, sebab loss.

Loss bukan sikit-sikit yop, kalau setakat ratus-ratus tu takde apa kalau dalam dunia CPO ni. Ini ada yang sampai ratus ribu loss dia. Mati akal dan mati segala benda yang boleh mati lah bila terkena macam tu. Itu belum kita ambik kira institutional traders macam syarikat-syarikat besar. Kalau diaorang ni loss, boleh makan juta-juta ringgit yop. Bagi traders anak bilis, setakat ribu-ribu tu memang biasa lah.

Sebab tu, dulu aku pernah sebut, sapa nak masuk melabur dalam pasaran saham, sila gunakan duit dari lebihan pendapatan, profit, bonus, dividen, jumpa dalam tempayan atau dalam bahasa mudah – “the money that you’re willing to lose”. Kalau takde duit dari sumber lebihan ni, janganlah beranikan diri untuk membuat pinjaman peribadi, pinjaman Ah Long, Ah Beng atau Ah-Ah-Ah mana tahan.. nanti berpinau bijik mata kena saiko dengan market dan kawan-kawan.

OK, itu cerita pedih ulu hati dari mereka yang kurang berjaya (buat masa ni, tapi satu hari, kalau cekal dan sanggup belajar memperbaiki kesilapan dan disiplin diri yang tinggi, tak mustahil boleh berjaya), kita tengok pulak cerita orang yang dah berjaya. Aku ambik contoh orang yang rapat dengan aku sendiri lah, sebab aku boleh tengok sendiri bukti dia.

Sorang ni, start trade dalam pasaran saham dah lama, aku rasa sejak 1995 gitu. Tapi dia tak pernah diperkenalkan pada CPO. Baru tahun lepas aku start share dengan dia pasal CPO. Sebabnya kami satu pejabat, so memang senang lah nak borak. Lepas setahun, dia dah kena macam-macam ujian. Dia ni kamikaze sikit, aku pun naik takut cara dia masuk market. Tapi kelebihan dia, dia kental dan cepat kaji kelemahan untuk perbaiki cara dia trade. Sekarang ni, alhamdulillah, mantap dia yop. Untuk 3 bulan pertama tahun ni saja, dia dah kaut 20K dari margin yang dia ada (margin dia 100K). Not bad kan, 20% dalam masa 3 bulan.

Sorang lagi pulak, kitaorang panggil “Mat 5 point”. Dia trader intraday tegar (istilah untuk trade yang tidak hold selepas market tutup). Bila volatility market cantik, dia akan tersenyum girang, sebab dia akan kerap keluar-masuk position untuk memukat. Bulan ni, dia dok capai average profit 1K daily dengan bermodal 1lot margin (sekarang margin Rm7250 per lot).

So, makin ramailah aku nampak orang berminat nak cari kelas belajar CPO bila tengok ada yang berjaya dapat untung ribu-ribu. Baguslah, sebab benda ni halal. Syariah compliance mengikut apa yang diwartakan oleh Panel Syariah suruhanjaya sekuriti Malaysia (SC). So, bila ada peluang, tak salah kita mencuba.

Cuma satu je pesanan ikhlas dari aku, jangan teruja sebab untung dia ribu-ribu, tapi teruja sebab cabaran dia pun bukan senang. Ada yang dah duduk dalam market ni berbelas tahun, baru nampak kejayaan. So, takde jalan pintas. Mesti sanggup belajar sabar, tahan emosi, fokus dan tak merungut. Mesti tahu buat risk management, dan banyak bertawakkal, bukan berjudi nasib macam tikam ekor.

Buku banyak, kelas pun dah banyak. Tapi nak tahu teknik terbaik dan indicator apa nak pakai, itu kena banyak-banyak mengkaji dan test. Tak semestinya indicator ada berpuluh-puluh, tapi bila nak baca pergerakan real-time market terkebil-kebil. Sistem trading biar simple, tapi ampuh dan jitu. Untung-rugi, itu kena assess setakat mana kita sanggup ambik.

OK tua-tuan, ada berani?

Lama tak borak pasal FCPO (Future Crude Palm Oil). Walaupun aku jarang cerita pasal ni, sebenarnya aku tetap trade macam biasa. Part time trader je hehehe..

Ada yang suggest pakai sifir 1:3 bila masuk position. Modal atau equity mesti ada 3 kali ganda dari margin untuk 1 lot. Baru sedap sikit nak pasang pukat. Bila against market dan kita masih yakin dengan trading system kita, masih boleh hold position sampailah break takat yang kita tetapkan untuk ambik risk.

Market sejak bulan lepas lagi agak volatile. Maksud dia, naik-turun agak ketara. Memang sesuai untuk trade. Sebabnya, anggaran mata naik-turun sehari adalah dalam lingkungan 30 ke 80 mata. So, kalau betul perkiraan dan bacaan, insyaAllah ada rezeki (dan ada juga rugi kalau tersalah bacaan).

So far, aku tengah ujikaji trading system tiap-tiap hari. Bila malam je, aku bukak balik charting system untuk tengok dan analisa daily candlestick beserta indicator-indicator yang digunapakai. Sambil-sambil tu, dok monitor jugak pergerakan harga minyak mentah (CL) dan minyak soya (BO) di market US sebab esoknya, nak tau kat mana Asian market akan react kepada perubahan harga trade di US.

Termasuk juga, kena tahu prestasi export data CPO yang biasanya dikeluarkan oleh ITS dan SGS serta kedudukan indeks-indeks utama Bursa seluruh dunia dan tukaran matawang serantau.  Kalau rajin, boleh juga monitor minyak soya dan palm olein di indeks DALIAN commodity exchange di China. Semua ni adalah fundamental analysis untuk bantu kita gandingkan dengan technical analisis yang kita buat berdasarkan candlestick pattern, indicators dan trend line.

Bukan semudah yang disangka untuk betul-betul jadi successful trader. Kena rajin membaca, mengulangkaji, mencuba dan tekun membaiki kesilapan-kesilapan yang lepas. Perbincangan dengan rakan-rakan trader juga banyak membantu ketika membuat analisa pasaran. Ada yang bukak forum perbincangan, ada yang gunakan kemudahan “shoutbox” dan tak kurang juga share info dalam email. Yang penting, idea dan perbincangan ini banyak membantu kita bersedia masuk market dengan maklumat yang betul.

Musuh utama trader ialah perasaan tamak dan pertimbangan kurang waras. Ini biasa berlaku pada sesiapa pun. Bila nak untung, macam-macam dugaan timbul. Bila dah rugi pulak, macam-macam perasaan yang menguji. Yang masuk dalam bidang ni memang faham situasi-situasi sebegini. Kena ada clear goal, good proven system dan emosi yang teguh untuk berjaya dalam bidang ni. Selebihnya, berserah kepada Allah bila usaha dan keputusan dah dibuat.

Kat bawah ni, aku share weekly chart selepas market ditutup 20 August 2010 yang lepas (Jumaat). Candle minggu lepas open 728 dan close 544. Nampak macam bearish, mungkin jugak correction phase belum berakhir. Agak-agaknya ke mana market nak pegi minggu depan bila kaunter kembali dibukan pada hari Isnin 10.30 pagi

FCPO Weekly Chart - 20 August 2010

Aku nak cerita sikit pasal investment portfolio yang aku tengah dok experiment sekarang. Actually bermula tahun lepas lagi aku dah main benda alah ni. Cuma tak serius sangat, sebab tak cukup pengetahuan dan pengalaman untuk trade.

Investment ni dipanggil Futures Crude Palm Oil (FCPO), pasaran hadapan minyak sawit mentah. Kalau korang refer posting aku pasal “Kisah Sawit Dulu dan Sekarang” ada aku cerita serba sikit camne aku boleh “terjebak” dalam investment ni. Investment FCPO ni adalah syariah compliance menurut Security Commission (SC) Malaysia. So, boleh trade tanpa was-was. Biasanya, kita yang beginner ni kena masuk kelas belajar tentang asas FCPO (atau disebut juga CPO). Dari situ, kita akan didedahkan dengan cara memahami simbol, indicator, graf, analisa teknikal dan fundamental, juga do’s and don’ts as a trader.

Aku fikir, kelas asas FCPO ni is a must! bagi yang nak berjinak-jinak dalam FCPO trading ni. Kalau tak, mungkin bahaya untuk anda yang masuk tanpa pengetahuan yang mencukupi. Bukan apa, FCPO ni antara high risk investment. Boleh untung, dah boleh juga rugi. Zero sum game. Tak menjanjikan keuntungan yang pasti, malah boleh meleburkan kesemua modal kita sekelip mata kalau silap hari bulan.

Dia bukan sama macam beli saham di stok market biasa, kita beli masa saham murah dan jual balik bila harga saham tu dah naik. Berbeza. Kalau yang suka main Forex, asas dia hampir sama. Tapi aku tak pernah main Forex, so aku takleh bagi ulasan lebih tentang persamaan dan perbezaan antara kedua-dua instrumen pelaburan ni.

Siapa yang anjur kelas asas belajar FCPO?. Kawan-kawan kita jugak. Antara yang aku sendiri rekemen ialah sifu Putra (Nazman). Dia yang ajar dan introduce aku pada FCPO ni dulu. Thanks a lot bro. Jasamu dikenang. Selain dari tu, ada lah lagi beberapa kawan-kawan lain yang dah lama main FCPO yang boleh ajar kita once dah ada asas.

Modal permulaan untuk 1 lot sekarang ni dalam RM5,500 (nilai ni berubah-rubah dan ditentukan oleh Bursa Derivatif Malaysia – MDEX). Lepas tu, elok juga kita top-up lebih sikit untuk prepare “buffer” for margin call, let say dalam RM1,500 gitu. Lepas tu bolehlah kita pilih Future Broker Representative (FBR) yang akan tradekan order kita nanti. Buat masa ni, kita takleh trade sendiri guna real-time software macam Bursa Malaysia, maybe in future kot.  Software yang ada hanya untuk kita tengok graf dan indicators, so, setiap kali kita nak buat order, kena call FBR kita.

FCPO ni aku fikir sesuai kalau kita ada lebihan duit yang kita sanggup hilang (the money that you willing to lose). Bukan maksud dia kita tak sayang duit, tapi duit yang kita sanggup laburkan untuk belajar teknik-teknik trading sampai pandai dan cekap. Objektif ni penting untuk kita minimakan risiko kerugian bila kita ingin menambah lot-lot pegangan dalam trading akan datang. Seandainya kita kekurangan modal, lebih baik fokus pada portfolio pelaburan lain yang lebih kurang risiko dan boleh dijangka pergerakannya. Saham dan stock market ni untuk mereka yang ready dari mental dan kewangan sahaja.

Yang paling mencabar sekali bila trade FCPO ni masa kita nak park order. Kita tak boleh predict apa akan jadi dengan pasaran waktu kita nak masuk. Hanya petunjuk-petunjuk (indicators), fundamental news, dan analisa teknikal (TA) yang dapat membantu sedikit sebanyak untuk kita buat keputusan. Semua ni akan ambik masa untuk seseorang tu benar-benar mahir membaca indicators dan memasuki pasaran pada masa yang tepat. Proses ni juga dipanggil “back test” atau “paper trade”. Bila kita dah serasi dengan indicator-indicator yang dapat memberikan keputusan yang paling baik, barulah mudah untuk kita mengharungi cabaran investment FCPO.

Kemahiran membaca graf (chart), menggunakan indicators dan mengagak pergerakan pasaran dapat membantu kita dalam membuat order yang tepat. Disamping tu, jangan bersikap tamak haloba bila nak kaut untung. Just set berapa profit margin yang kita nak, once triggered, keluar dari market.yang paling kita takuti ialah market tidak seiring dengan petunjuk yang kita gunakan. Di sini kita kena set “cut loss” untuk minimakan risiko kerugian. Tak guna melawan trend pasaran, semata-mata “percaya” market akan kembali berubah mengikut prediction kita. Sebab tu orang sakit jantung, lemah semangat dan hypertension tak dinasihatkan main FCPO hehehehehe..

Disiplin trading ni kita kena develop seiring dengan emosi dan keupayaan berfikir secara waras. Kalau ada sifat geram, nak balas dendam dan tertekan, lebih baik kita tunggu sampai semua tu reda dulu sebelum masuk kembali membuat trade. Market bukan buka sehari je, tak best hari ni, esok masih ada. Yang penting modal kita yang diperuntukkan untuk trading masih ada. Kalau habis modal tu, maknanya kita kena masuk kelas balik atau bincang dengan kawan-kawan di mana silapnya teknik yang kita guna pakai. Jangan malas untuk belajar dan perbaiki kesilapan.

Bestnya pasal FCPO ni, kalau kita dah pandai dan cekap dengan teknik-teknik yang dipelajari, dengan 1 lot sahaja, kita mampu untuk jana pulangan yang memberangsangkan. 1 point dalam FCPO bersamaan RM25.00. Jika kita berjaya mendapat untung sebanyak 4 points sehari, bermaksud RM100 telah kita perolehi. Perlu diingat, komisen FBR perlu ditolak dari jumlah keuntungan tersebut (komisen berbeza-beza antara FBR, antara RM25~RM50, bergantung). Jadi anda boleh congak sendiri berapa target untuk dicapai sebulan dari portfolio pelaburan ini.

Cuba tengok graf kat bawah ni, inilah antara perkara-perkara yang kita kena perhatikan setiap kali sesi bermula. Bukan mudah seperti yang disangka. Semuanya memerlukan pengetahuan, pemerhatian, fikiran yang tajam dan gerak naluri (instinct) yang tepat. Pendek kata, kalau kail panjang sejengkal, lautan dalam jangan diduga. Takut nanti tenggelam tak jumpa kubur….eeeeiiiiii… mintak dijauhkanlah

FCPO Chart (** updated on March 2010)

So far, aku masih dalam posisi loss!. Untung sekali-sekala, loss berkali-kali kala…heheheh.. Tapi aku dah setkan 1 lot yang aku gunakan ialah “kos belajar”. Kalau nak dapat sesuatu yang “mahal”, kenalah melabur sikit. Kalau dapat gandakan untung jdi 1 lot lagi, aku dah happy. Kita tengoklah macam mana. Kot2 aku dah serik asyik loss saja, mau aku “puasa” dulu atau masuk sekolah FCPO semula untuk belajar lagi sekali hehehe..

Cerpen hari ni, aku nak cerita pasal kelapa sawit pulak hehehe..

Kelapa sawit ni memang ada kena-mengena rapat dengan aku. Lepas aku lahir je ke dunia ni, 6 bulan lepas tu ayah dan mak aku dapat offer masuk rancangan Felda di Bukit Kuantan, Pahang.

Memandangkan masa tu pun, ayah aku hidup susah kat kampung. Keje tak menentu, bak kata orang, kais pagi makan pagi. Musim bersawah, dia ambik upah kerjakan sawah, kadang tu sanggup naik keretapi dari Kelantan ke Kedah semata-mata nak ambik upah banting padi. Berapa sen sangatlah upah dia dapat, tapi dari pada poket kering, gagahkan jugaklah merantau cari rezeki.

Kalau takde keje sangat pun, dia akan bantu ayah dia jaga kerbau ngan lembu. Itu aje lah kerja di kampung untuk sara anak yang dah masuk 4 orang masa tu. Resmi orang susah, asyik kena sindir dan dihina sebab selalu mintak bantuan dan ihsan keluarga dan saudara mara.

Terdesak dengan kesempitan hidup, offer masuk Felda diterima walaupun terpaksa tinggalkan kampung halaman. Sanggup masuk hutan yang baru diteroka bagi tanaman kelapa sawit. Antara inisiatif Allahyarham Tun Abdul Razak dulu.

Aku yang masih baby ni dikendong bersama-sama masa pindah dari Kelantan ke Pahang.  Seriau gak dengar cerita masa awal-awal duduk Felda. Apa binatang buas yang takde, semua masih ada lagi merayau-rayau dekat hutan berdekatan. Malam-malam lagi la binatang2 tu merayau2 dekat tepi rumah. Tambah pulak ayah aku antara batch pertama ditempatkan kat situ, basically binatang buas lagi banyak dari orang. Kalau korang penah tengok filem Lurah Bilut, cenggitu la senario dia.

Fast forward. Hari ni, ayah aku masih lagi dengan sawitnya. Ada kebun 10 ekar, dah dapat geran atas nama dia dah, dan dapat lagi suku ekar tanah tapak rumah. Not bad kan, at least berbaloi jugaklah dengan penat lelah dia selama ni. Aku tak cerita lagi kat dia, camne dia boleh “buat duit” dan passive income dari semua tanah2 tu tanpa perlu jual pun. Nak cerita pun kena tengok time jugak, kang tak pasal2 dituduh nak exploit rete mak bapak hahaha…

Yang aku nak relate sekarang ialah hari ni aku pun dah mula berkecimpung dengan sawit.. hehehe.. tapi bukan usahakan kebun ayah aku atau kebun sawit sendiri, aku belajar trading minyak sawit mentah.

Pernah dengar kan, FCPO (future crude palm oil)? Kira macam main stock market biasa jugak, tapi yang ni produk dia minyak sawit. Shariah compliant, so tak perlu was-was pasal halal haram. Ada sikit perbezaan dengan stock market di Bursa Malaysia. Kita kena cekap buat Technical analysis (TA) dan Fundamental analysis (FA).

Penghujung tahun lepas (tak silap aku), sifu Putra dibantu sifu Hanan buat kelas FCPO untuk member2 PMC. Ekslusif kelas ni sebab hanya terbuka kepada mereka yang follow blog pie2020 aje. Aku kira antara yang bernasib baik masuk batch pertama kelas FCPO dengan sifu Putra.  Sekarang ni dah beberapa sesi telah dijalankan. “Graduan” kelas tu pun dah start real trade FCPO.

Apa yang aku belajar dalam kelas tu memang banyak. Sampai ke hari ni, tak semua aku reti apply pun. Belajar nak tengok graf. Pahamkan candlestick, gunakan indicator, analisis fundamental news dan macam-macam lagi. Tapi yang paling penting ialah macam mana nak park order bila semua indicator dah confirm ikut trend dan momentum semasa. hahaha.. yang ni lah paling susah nak apply.

Sifu putra cakap, kena “main” atau real trade baru dapat “feel” dia.

Lepas abis kelas tu, modal takde lagi, so setakat apply “paper trade” saja lah. Margin untuk 1 lot masa tu lebih kurang RM8,000. Margin tu boleh naik dan turun ikut keadaan. Biasa FBR (future broker representative) akan maklumkan kalau ada perubahan.

Nak main FCPO ni takleh main belasah aje. Kena paham hakikat “spend the money that you’re willing to lose”. Elok kalau kita guna lebihan duit (samada dari bonus ke, dividen ke, profit pelaburan lain ke, etc.) untuk jadikan modal FCPO. Kalau guna duit gaji, takut nangis je bila loss huhu..

April 2009, aku start bukak akaun FCPO dengan FBR Apex Securities Berhad. HQ dia kat Kajang, so senang la nak pegi situ. Aku letak modal untuk 1 lot je dulu plus sedikit “buffer” untuk margin call. Proses dia tak susah mana pun, isi borang, transfer duit masuk akaun, dapat trading ID, dah boleh trade dalam masa seminggu dua gitu.

Lepas account dah aktif, aku tak terus trade sebab tak berapa confident nak park order hahaha.. ye la, buatnya salah park selamba loss. 1 point = RM25.00, kasi kira sendiri la kalau hilang 50 points ka..heheh.. sapa yang tau, tentu paham kan perasaan loss berpuluh-puluh point dalam 1 trade session saja.

Ni contoh cara nak park order FCPO yang aku praktik hasil tunjuk ajar sifu putra lepas dah confirm dengan semua indicator yang kita guna pakai:

Aku: “Hallo this is <nama aku>. I want to place an order. Sell stop @2100 limit 2099. Buy back at @2090 (10 points profit). Cut loss @2110 (10 points)” — Ni kalau kita nak park Jual dulu, Beli kemudian kalau market trend tengah bearish (harga sedang jatuh).

FBR: “wait a moment. OK your order has been keyed-in.”

Aku: “Call me once my order triggered. TQ”

FBR:“OK, I’ll call you”.

Lepas je park order, bolehla buat kerja lain. Sekali-sekala boleh jenguk chart tengok trend dan indicator. Kot2 order tak trigger lagi, boleh cancel atau ubah order. Kalau order triggered, masa ni lah yang berdebar tunggu FBR call balik. Samada kita akan dapat profit or loss. FCPO ni zero-sum game, takde win-win situation. Either you win or lose. Sebab tu kena belajar dari yang mahir teknik dan disiplin masuk pasaran.

Sekarang ni, kalau ada masa dan sempat monitor chart, aku memang akan masuk pasaran bila confident dengan all indicators. Ambik profit pun kecik je, dalam 3~6 points. Target aku tahun pertama just nak maintain RM500~RM1000 sebulan melalui FCPO. Still dalam stage belajar.

So, kalau ayah aku jual buah sawit kat kampung, aku plak jual sawit virtual (pasaran hadapan). Kira bapak borek anak rintik lah ni..hehe..

Kepada yang masih blur ape kebende FCPO ni, nanti aku share website2 yang korang boleh get some idea on this thingie. Lepas tu boleh pujuk sifu Putra buat kelas special untuk korang. Biasa offer kelas sifu putra ni limited saja. Rajin-rajin la masuk forum PMC